Amende nationale de 44 millions de livres pour des contrôles criminels jugés 'inefficaces'
Nationwide sanctionnée pour des contrôles de criminalité 'inefficaces'
La société Nationwide a été condamnée à une amende de 44 millions de livres sterling pour ne pas avoir mis en place les processus adéquats pour détecter la criminalité financière entre 2016 et 2021. L'Autorité de conduite financière (FCA) a signalé que la société avait des systèmes "inefficaces" pour évaluer les risques et surveiller les transactions de ses clients.
Dans un cas particulier, Nationwide a échoué à détecter que 26 millions de livres sterling de paiements frauduleux liés au Covid avaient été déposés sur le compte d'un client en l'espace de seulement huit jours. Depuis 2021, Nationwide a déclaré avoir investi dans ses systèmes de contrôle de la criminalité pour les rendre "robustes".
Les lacunes dans les systèmes de contrôle
Durant la période concernée, Nationwide n'offrait pas de comptes professionnels. Selon la FCA, bien que la société ait été consciente que certains clients utilisaient des comptes personnels pour des activités commerciales, elle n'avait pas une image précise des clients présentant un risque plus élevé de criminalité financière.
En conséquence, les risques de blanchiment d'argent n'étaient pas surveillés efficacement. Le client ayant reçu les paiements de chômage illégitimes a touché 27,3 millions de livres sterling sur une période de 13 mois. La majorité, mais pas la totalité, de ces fonds a depuis été récupérée par l'administration fiscale.
Réactions et engagements de Nationwide
Therese Chambers, directrice exécutive conjointe de l'application et de la surveillance du marché à la FCA, a déclaré : "Nationwide a échoué à maîtriser les risques de criminalité financière au sein de sa clientèle." Elle a ajouté que la société a mis trop de temps à corriger ses systèmes défaillants, entraînant des conséquences graves.
Nationwide a reconnu ces lacunes lors de ses propres examens et les a signalées à la FCA. Un porte-parole a exprimé des regrets, affirmant : "Nous sommes désolés que nos contrôles pendant cette période aient été en deçà des normes élevées que nous attendons."
Investissements dans la prévention de la criminalité économique
Depuis 2021, Nationwide a investi de manière significative dans tous les aspects de son cadre de contrôle de la criminalité économique pour garantir la robustesse de ses systèmes. Ils ont souligné qu'ils ne croyaient pas que ces problèmes de contrôle aient causé des pertes financières à leurs clients.
Nationwide reste déterminée à prévenir la criminalité économique et à protéger ses clients ainsi que l'économie britannique contre la fraude. Ces engagements montrent leur volonté de renforcer la confiance dans leurs services.
Conclusion
La sanction de 44 millions de livres sterling imposée à Nationwide met en lumière les enjeux liés aux contrôles de criminalité financière. L'engagement de la société à améliorer ses systèmes est un pas dans la bonne direction, mais il reste essentiel de garantir que de telles lacunes ne se reproduisent pas à l'avenir.
