Le fonds d'investissement le plus rentable d'Espagne réalise un gain de 808 % en 15 ans et appartient à Mutuactivos.
Analyse de la performance des fonds d'investissement en Espagne
Depuis la sortie de la crise financière, une analyse montre qu'une faible proportion des fonds d'investissement en Espagne a réussi à surpasser l'Ibex 35 et la rentabilité des obligations publiques. Selon un rapport de l'IESE, seulement 20 % des fonds ont battu ces indices depuis décembre 2009 jusqu'à la fin de 2024.
Le rapport indique que la rentabilité moyenne des fonds d'investissement en Espagne est de 2,91%, ce qui est inférieur aux 4,3% % des obligations d'État. De plus, l'Ibex 35 a généré une rentabilité moyenne de 4,35% % durant la même période. Ces chiffres montrent clairement que de nombreux fonds peinent à rivaliser avec les performances du marché.
Performance des fonds d'investissement
Le rapport met en lumière que le fonds le plus rentable a offert une rentabilité totale de 808% sur les 15 dernières années, avec un rendement annuel moyen de 15,84% %. En revanche, le fonds le moins rentable a affiché une perte de -82% %, entraînant des pertes annuelles de près de 11% %.
Selon Pablo Fernández, auteur du rapport, un euro investi en 2009 dans le fonds le plus performant aurait valu 9,1 euros en 2024. En revanche, un euro investi dans le fonds le moins rentable ne vaudrait que 18 centimes. Ces chiffres soulignent l'importance de choisir judicieusement un fonds d'investissement.
Les défis des fonds d'investissement
De nombreux fonds peinent à battre les indices de référence, même les rentes fixes comme les obligations publiques. Les frais de gestion, souvent supérieurs à 2%, viennent s'ajouter à la rentabilité des fonds, ce qui complique encore plus la situation pour les investisseurs.
Pablo Fernández souligne que les investisseurs choisissent de confier leur argent à des gestionnaires de fonds dans l'espoir d'obtenir une rentabilité supérieure à celle qu'ils pourraient atteindre seuls. Cependant, les données suggèrent que peu de gestionnaires justifient les commissions qu'ils perçoivent.
Fonds les plus rentables
Le fonds Mutuafondo Technologique se distingue comme le plus rentable depuis la crise financière, avec une performance de 808% depuis décembre 2009. Ce fonds investit principalement dans de grandes entreprises technologiques telles qu'Apple, Microsoft et Amazon.
Malgré sa performance impressionnante, le fonds a récemment subi une baisse de 14,7% en raison des fluctuations du marché. D'autres fonds, comme le Bankinter EEUU Nasdaq 100 et le Caja Rural Technologique Renta Variable, affichent également des performances remarquables de 767% et 759% % respectivement.
Conclusion
En conclusion, l'analyse des fonds d'investissement en Espagne révèle une performance mitigée depuis la crise financière. Bien que certains fonds aient réussi à surperformer, la majorité peine à battre les indices de référence. Les investisseurs doivent être prudents et bien informés avant de choisir où placer leur argent.
